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金融知识万里行|电信诈骗法律知识常见问题解答

2021-06-22

为深(shen)入贯彻习近(jin)平(ping)新(xin)时代中国特色(se)社会主(zhu)义思想,落实(shi)国家相关政(zheng)策文件要(yao)(yao)求及(ji)银(yin)保监会消(xiao)费(fei)者(zhe)(zhe)权(quan)(quan)益(yi)保护(hu)工(gong)作要(yao)(yao)点,着力(li)提升银(yin)行(xing)(xing)(xing)消(xiao)费(fei)者(zhe)(zhe)风险(xian)防(fang)范意识(shi)和能(neng)力(li),有效解决消(xiao)费(fei)者(zhe)(zhe)办理业(ye)务中遇到的问题(ti),切实(shi)履行(xing)(xing)(xing)消(xiao)费(fei)者(zhe)(zhe)教育工(gong)作主(zhu)体责任,全(quan)面保障广(guang)大金(jin)(jin)融(rong)消(xiao)费(fei)者(zhe)(zhe)的合法权(quan)(quan)益(yi),进一步树立银(yin)行(xing)(xing)(xing)业(ye)良好形象,按照《关于(yu)印发<2021年西藏银(yin)行(xing)(xing)(xing)业(ye)普(pu)(pu)及(ji)金(jin)(jin)融(rong)知(zhi)(zhi)识(shi)万里行(xing)(xing)(xing)活动(dong)方(fang)案(an)>的通知(zhi)(zhi)》(藏银(yin)协发〔2021〕61号(hao))、《2021年西藏银(yin)行(xing)(xing)(xing)业(ye)普(pu)(pu)及(ji)金(jin)(jin)融(rong)知(zhi)(zhi)识(shi)万里行(xing)(xing)(xing)活动(dong)方(fang)案(an)》等(deng)文件要(yao)(yao)求,西藏金(jin)(jin)租定于(yu)6月1日至6月30日开(kai)展(zhan)普(pu)(pu)及(ji)金(jin)(jin)融(rong)知(zhi)(zhi)识(shi)万里行(xing)(xing)(xing)宣传教育活动(dong)。

近年来,利用通讯工具、互(hu)联网等(deng)技术手(shou)段(duan)实施的(de)电信网络(luo)(luo)诈(zha)骗犯罪(zui)活(huo)动持(chi)续高发,侵(qin)犯公民(min)个人(ren)信息(xi),扰乱无线(xian)电通讯管理秩(zhi)序,掩(yan)饰、隐瞒犯罪(zui)所得(de)、犯罪(zui)所得(de)收益(yi)(yi)等(deng)上下游关联犯罪(zui)不断蔓延。此类犯罪(zui)严(yan)重侵(qin)害人(ren)民(min)群(qun)众财(cai)产安全和其他合法(fa)权(quan)益(yi)(yi),严(yan)重干扰电信网络(luo)(luo)秩(zhi)序,严(yan)重破坏(huai)社(she)会(hui)(hui)诚信,严(yan)重影响人(ren)民(min)群(qun)众安全感和社(she)会(hui)(hui)和谐稳定,社(she)会(hui)(hui)危害性大(da),人(ren)民(min)群(qun)众反(fan)映(ying)强烈。

为依法(fa)(fa)惩治电信网(wang)络诈骗等犯罪活动(dong),保(bao)护公(gong)民、法(fa)(fa)人和其他组织的合(he)法(fa)(fa)权益,维护社(she)会秩序(xu),根据《中华人民共和国(guo)刑(xing)(xing)法(fa)(fa)》《中华人民共和国(guo)刑(xing)(xing)事(shi)诉讼法(fa)(fa)》等法(fa)(fa)律(lv)和有关司法(fa)(fa)解释的规定,结合(he)工作实际,人民法(fa)(fa)院、人民检察(cha)院、公(gong)安机关制定有关意见及相关法(fa)(fa)律(lv)文件。现我们将(jiang)有关问(wen)题进行(xing)梳理,供读者参考(kao)。

问(wen):利用电信网络(luo)技(ji)术手段实施诈骗的(de),诈骗数额(e)达到多少构成刑法(fa)第二百六(liu)十六(liu)条【诈骗罪】规定的(de)“数额(e)较大(da)”、“数额(e)巨大(da)”、“数额(e)特(te)别巨大(da)”?

答:利(li)用电信(xin)网(wang)络(luo)技术(shu)手段实施诈骗,诈骗公私财(cai)物价值三(san)千元(yuan)以(yi)上(shang)(shang)、三(san)万(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)(shang)、五十万(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)(shang)的,应当分(fen)别认定(ding)为刑(xing)法(fa)第二(er)百六(liu)十六(liu)条规定(ding)的“数(shu)额(e)较大(da)”“数(shu)额(e)巨(ju)大(da)”“数(shu)额(e)特别巨(ju)大(da)”。

问:二年内多次(ci)实(shi)施电信诈骗未(wei)经处(chu)理的(de),是否(fou)构成诈骗罪?

答:二年(nian)内多次实施电(dian)信(xin)网(wang)络诈骗未经(jing)处理,诈骗数额(e)累计计算构成犯罪的,应当依法定罪处罚。反之,则不构成诈骗罪。

问:电信诈骗中哪些情(qing)形是酌情(qing)从重(zhong)处罚的?

答:实施电信(xin)网络诈骗犯罪,达到相应数额标准,具有下列情(qing)形之一的,酌情(qing)从重处罚:

1.造成(cheng)被害人或(huo)其近(jin)亲属自杀、死亡或(huo)者精神(shen)失(shi)常(chang)等严重后果的;

2.冒充司法机关等国家(jia)机关工作人员实施诈骗的;

3.组织、指挥电信网络诈骗犯罪团伙的;

4.在境外实施电信网络(luo)诈(zha)骗的;

5.曾因(yin)电信网络诈骗犯罪受过刑(xing)事处罚(fa)或者二年内曾因(yin)电信网络诈骗受过行政处罚(fa)的;

6.诈(zha)骗(pian)残疾人(ren)、老年(nian)人(ren)、未成年(nian)人(ren)、在校学生、丧失劳动能力人(ren)的财(cai)物,或者诈(zha)骗(pian)重病患者及其亲属财(cai)物的;

7.诈骗救灾、抢险、防汛、优抚(fu)、扶(fu)贫(pin)、移民、救济(ji)、医疗等款物的;

8.以赈灾、募捐(juan)等社会公益、慈善名义实(shi)施诈(zha)骗的;

9.利用电话追呼系统等技术(shu)手段严重干扰公安机关(guan)等部门工作的;

10.利用“钓(diao)鱼(yu)网站”链(lian)接、“木(mu)马”程序链(lian)接、网络渗透等隐蔽(bi)技(ji)术手段(duan)实施诈骗的。

问:实施电信(xin)网(wang)络诈骗犯罪,何种(zhong)情况应认定为(wei)刑法第(di)二百(bai)六(liu)十六(liu)条规(gui)定的“其(qi)他严重情节(jie)”“其(qi)他特别严重情节(jie)”?

答:实施电(dian)信(xin)网络诈(zha)(zha)骗犯罪,诈(zha)(zha)骗数(shu)(shu)额(e)接近“数(shu)(shu)额(e)巨(ju)大”“数(shu)(shu)额(e)特别(bie)巨(ju)大”的(de)(de)标准,具有前述情(qing)(qing)形(xing)之一的(de)(de),应当分别(bie)认定为刑法(fa)第二百六十六条规定的(de)(de)“其他严(yan)重情(qing)(qing)节(jie)(jie)”“其他特别(bie)严(yan)重情(qing)(qing)节(jie)(jie)”。

问:上述回答中“接近”如何理解?

答(da):“接(jie)近(jin)”,一(yi)般应(ying)掌握(wo)在(zai)相应(ying)数额标准的百分(fen)之八十(shi)以上。

问(wen):诈骗数额难以(yi)(yi)查证,但发送诈骗信息五(wu)千条(tiao)以(yi)(yi)上的,或(huo)者拨打(da)诈骗电话五(wu)百人次以(yi)(yi)上的;或(huo)者在互联网上发布诈骗信息,页面浏览量累计五(wu)千次以(yi)(yi)上的,应(ying)如何处理(li)?

答(da):诈骗数额(e)难以(yi)查证,但具有上述(shu)情形之一(yi)的,应当认定为刑法第二百六(liu)十六(liu)条(tiao)规定的“其他严(yan)重情节(jie)”,以(yi)诈骗罪(zui)(未遂)定罪(zui)处罚。

问(wen):“拨打(da)诈骗电话”具体包括什么?

答:“拨(bo)打诈骗(pian)电话”,包括(kuo)拨(bo)出诈骗(pian)电话和接听被害人回(hui)拨(bo)电话。

问:反复(fu)(fu)拨(bo)打(da)、接听(ting)同(tong)一电话号码,以(yi)及反复(fu)(fu)向同(tong)一被害(hai)人(ren)发送诈骗(pian)信(xin)息的,拨(bo)打(da)、接听(ting)电话次数(shu)、发送信(xin)息条(tiao)数(shu)如何计(ji)算?

答:反复拨打、接听同一电话号码,以及反复向同一被(bei)害人(ren)发(fa)送诈(zha)骗信息的,拨打、接听电话次数(shu)、发(fa)送信息条(tiao)数(shu)累计计算。