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防范非法集资宣传月|谨防有人以养老项目为名非法集资

2021-06-11

为认真贯彻落实(shi)《防(fang)(fang)范(fan)和处(chu)置(zhi)非(fei)法(fa)集资条例》有(you)关规定(ding),做好银(yin)行业(ye)保(bao)险业(ye)防(fang)(fang)范(fan)非(fei)法(fa)集资宣(xuan)(xuan)传(chuan)教育工(gong)作,增强人民(min)群众(zhong)对非(fei)法(fa)集资的防(fang)(fang)范(fan)意识和能力,根据银(yin)保(bao)监(jian)(jian)会年度重(zhong)点工(gong)作安排,按照《中国银(yin)保(bao)监(jian)(jian)会办(ban)公厅(ting)关于开展2021年防(fang)(fang)范(fan)非(fei)法(fa)集资宣(xuan)(xuan)传(chuan)月活动(dong)的通知》(银(yin)保(bao)监(jian)(jian)办(ban)便函(2021) 688 号)和西(xi)(xi)藏(zang)银(yin)保(bao)监(jian)(jian)局相关文件要求,西(xi)(xi)藏(zang)金租定(ding)于6月开展防(fang)(fang)范(fan)非(fei)法(fa)集资宣(xuan)(xuan)传(chuan)月活动(dong)。

据中国银保(bao)(bao)监会消息,全国老(lao)龄办、公(gong)安部、民政部、中国银保(bao)(bao)监会5月17日(ri)联合发布关于养(yang)老(lao)领域非法集(ji)资的风(feng)险(xian)提(ti)示,全文(wen)如下:

近期(qi),一些机构和企(qi)业打着“养老(lao)(lao)(lao)(lao)服务”“健康养老(lao)(lao)(lao)(lao)”等名义,以“高(gao)(gao)利息(xi)、高(gao)(gao)回(hui)报”为诱(you)饵实施非法(fa)集资活(huo)动吸收老(lao)(lao)(lao)(lao)年(nian)人(ren)资金(jin),给(ji)老(lao)(lao)(lao)(lao)年(nian)人(ren)造(zao)成严重(zhong)财产损失和精神(shen)伤害,存在重(zhong)大风(feng)险隐患。

一(yi)、养老领域的(de)非法集资表现(xian)形式(shi)

1.以(yi)提供(gong)(gong)“养老服(fu)务”为名非(fei)法(fa)集资(zi)(zi)。一些机(ji)构明显(xian)超过床(chuang)位供(gong)(gong)给能力承诺服(fu)务,以(yi)办理“贵宾卡”“会员(yuan)(yuan)卡”“预(yu)付卡”、预(yu)交“养老服(fu)务费(fei)用”等(deng)名义,以(yi)向(xiang)会员(yuan)(yuan)收取高额会员(yuan)(yuan)费(fei)、保证金或(huo)者为会员(yuan)(yuan)卡充值等(deng)形式非(fei)法(fa)集资(zi)(zi)。

2.以投资(zi)“养(yang)老(lao)(lao)项(xiang)目(mu)”为名非法集资(zi)。一些机构或企业(ye)打(da)着投资(zi)、加盟、入股养(yang)生(sheng)养(yang)老(lao)(lao)基地(di),以销售(shou)虚构的养(yang)老(lao)(lao)公(gong)寓(yu)或者以长期出租养(yang)老(lao)(lao)床位(wei)、销售(shou)养(yang)老(lao)(lao)公(gong)寓(yu)使(shi)用权等名义,通过返(fan)本销售(shou)、售(shou)后返(fan)租、约定回购、承诺高额利息、“私募(mu)基金”等形(xing)式非法集资(zi)。

3.以销(xiao)售“老(lao)年产品(pin)”为(wei)名非(fei)法集资。一(yi)些企业不具有销(xiao)售商品(pin)的真实(shi)(shi)内容或者不以销(xiao)售商品(pin)为(wei)主要目的,采取商品(pin)回购、寄存代售、消费(fei)返利、免(mian)费(fei)体检、免(mian)费(fei)旅(lv)游(you)、赠送礼品(pin)、会议(yi)营销(xiao)、养(yang)生(sheng)讲(jiang)座(zuo)、专家义(yi)诊等方(fang)式(shi)欺(qi)骗(pian)、诱导老(lao)年群体,实(shi)(shi)施非(fei)法集资的行为(wei)。

4.以(yi)宣称“以(yi)房(fang)养(yang)老”为(wei)名非(fei)法(fa)集资(zi)。一(yi)些企业以(yi)非(fei)法(fa)占有为(wei)目(mu)的,打(da)着“以(yi)房(fang)养(yang)老”的旗号,通过召开推介会(hui)、社区宣传等(deng)(deng)方式,诱使老年人签订“借贷”或(huo)者(zhe)变相(xiang)(xiang)“借贷”“抵押”“担保”等(deng)(deng)相(xiang)(xiang)关协议,抵押房(fang)屋以(yi)获得出借资(zi)金,再(zai)将资(zi)金购买(mai)其“理(li)财产品”并承诺给付高额(e)利息等(deng)(deng)进(jin)行非(fei)法(fa)集资(zi)。

二、风险提(ti)示

1.高额(e)利(li)息无法兑现。机构或企(qi)(qi)业(ye)承诺(nuo)的高额(e)利(li)息主(zhu)要来源于老年人缴纳的费用,属于拆东墙(qiang)(qiang)补西墙(qiang)(qiang)。多数(shu)企(qi)(qi)业(ye)不存在(zai)与其承诺(nuo)回(hui)报相(xiang)匹(pi)配(pei)的正当服务实体和收益,资(zi)金(jin)运(yun)转难以持续维系,高额(e)利(li)息仅为欺(qi)诈噱头,一旦资(zi)金(jin)链断裂,高额(e)利(li)息无法兑付,本金(jin)也难以追回(hui)。

2.资金安全无(wu)法保障。机构或企业(ye)超出可持(chi)续盈利(li)水平承诺还本付息,以高(gao)额利(li)息为(wei)诱(you)饵骗取老年人钱财。大量(liang)来自(zi)社(she)会公众的(de)资金难以得到(dao)有效监管(guan),由发起机构控(kong)制,存(cun)在转移资金、卷款跑(pao)路的(de)风险。

3.养老需求(qiu)无(wu)法(fa)满(man)足。机构或(huo)企业以欺诈、诱骗的(de)方式,骗取(qu)老年(nian)人(ren)信任,向老年(nian)人(ren)承诺(nuo)高端养老服务或(huo)者销售养老产品,往往无(wu)法(fa)达到(dao)预(yu)期效(xiao)果(guo),老年(nian)人(ren)的(de)养老需求(qiu)无(wu)法(fa)得到(dao)有(you)效(xiao)满(man)足。

按(an)照(zhao)《防(fang)(fang)范(fan)和(he)处(chu)置非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资(zi)(zi)(zi)条例》等有关(guan)规定(ding),对(dui)非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资(zi)(zi)(zi)人(ren)、非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资(zi)(zi)(zi)协助人(ren)将严肃(su)追究(jiu)法(fa)(fa)(fa)律责任,参与非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资(zi)(zi)(zi)风险自担。请广大老年(nian)人(ren)和(he)家属提高警惕,增强风险防(fang)(fang)范(fan)意(yi)识(shi)和(he)识(shi)别能力,自觉远离非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资(zi)(zi)(zi),防(fang)(fang)止利益受损。如(ru)发现涉嫌违法(fa)(fa)(fa)犯罪线索,可积极向(xiang)有关(guan)部门举报。

来源:中国银保监会