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防范非法集资宣传月|防范和处置非法集资条例

2021-06-04

为(wei)认真贯彻落实《防(fang)(fang)范(fan)和(he)处置非法(fa)集(ji)资(zi)条例》有关(guan)规定,做好银行业保(bao)险业防(fang)(fang)范(fan)非法(fa)集(ji)资(zi)宣(xuan)传教育工作,增强(qiang)人民群众(zhong)对非法(fa)集(ji)资(zi)的(de)防(fang)(fang)范(fan)意识(shi)和(he)能(neng)力,根据银保(bao)监会(hui)年度(du)重点(dian)工作安排,按照(zhao)《中国银保(bao)监会(hui)办公(gong)厅(ting)关(guan)于开展(zhan)2021年防(fang)(fang)范(fan)非法(fa)集(ji)资(zi)宣(xuan)传月(yue)活(huo)动的(de)通知(zhi)》(银保(bao)监办便函(2021) 688 号)和(he)西藏银保(bao)监局(ju)相关(guan)文件要求,西藏金租定于6月(yue)开展(zhan)防(fang)(fang)范(fan)非法(fa)集(ji)资(zi)宣(xuan)传月(yue)活(huo)动。

防范(fan)和处置(zhi)非法集资条例

(2020年(nian)12月21日国务院第119次常务会议通(tong)过

2021年1月(yue)26日(ri)中(zhong)华人民共和国国务院令第737号公布

自(zi)2021年5月(yue)1日(ri)起(qi)施行)


第一章 总  则

第一条 为了(le)防(fang)范和处置非法(fa)集资(zi),保护(hu)社会公(gong)众合法(fa)权益(yi),防(fang)范化解(jie)金(jin)融风险,维护(hu)经济秩(zhi)序和社会稳定,制定本(ben)条例。

第二条 本条例所称非法集资,是指未经国务(wu)院金(jin)融管(guan)理部(bu)门依法许(xu)可(ke)或(huo)(huo)者(zhe)违反国家金(jin)融管(guan)理规定,以许(xu)诺还本付(fu)息或(huo)(huo)者(zhe)给予其他投资回报(bao)等(deng)方式,向不特(te)定对象吸收资金(jin)的行为(wei)。

非法集资的防范(fan)以及行(xing)政机关(guan)对(dui)非法集资的处置,适用(yong)本(ben)条例。法律、行(xing)政法规(gui)(gui)对(dui)非法从事(shi)银行(xing)、证券(quan)、保(bao)险、外汇等金融(rong)业务活动另有规(gui)(gui)定的,适用(yong)其(qi)规(gui)(gui)定。

本条例所称国(guo)(guo)务院金融管理部门(men),是指中(zhong)国(guo)(guo)人民银行、国(guo)(guo)务院金融监督(du)管理机构和国(guo)(guo)务院外汇管理部门(men)。

第(di)三条(tiao)(tiao) 本条(tiao)(tiao)例所(suo)称(cheng)(cheng)非(fei)法集(ji)资人,是(shi)指(zhi)发起、主导(dao)或者组织实施(shi)非(fei)法集(ji)资的单位和个人;所(suo)称(cheng)(cheng)非(fei)法集(ji)资协助(zhu)人,是(shi)指(zhi)明知是(shi)非(fei)法集(ji)资而为其提供帮助(zhu)并获取经济(ji)利益的单位和个人。

第四条 国(guo)家(jia)禁止任(ren)何形式的(de)非(fei)法集资,对非(fei)法集资坚持防(fang)范为主、打早(zao)打小、综合治理、稳妥处置的(de)原则(ze)。

第五条 省(sheng)、自治区(qu)(qu)、直辖市人(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)府(fu)(fu)(fu)(fu)对本行(xing)政(zheng)(zheng)区(qu)(qu)域内防范(fan)和(he)处(chu)置(zhi)(zhi)非(fei)(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资工(gong)(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)负(fu)总责,地(di)(di)方(fang)各(ge)级(ji)人(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)府(fu)(fu)(fu)(fu)应(ying)当建立健全政(zheng)(zheng)府(fu)(fu)(fu)(fu)统(tong)一(yi)领导的防范(fan)和(he)处(chu)置(zhi)(zhi)非(fei)(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资工(gong)(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)机(ji)(ji)(ji)制。县(xian)级(ji)以(yi)上地(di)(di)方(fang)人(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)府(fu)(fu)(fu)(fu)应(ying)当明确(que)防范(fan)和(he)处(chu)置(zhi)(zhi)非(fei)(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资工(gong)(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)机(ji)(ji)(ji)制的牵头(tou)部(bu)门(men)(以(yi)下简称处(chu)置(zhi)(zhi)非(fei)(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资牵头(tou)部(bu)门(men)),有关部(bu)门(men)以(yi)及(ji)国务院金融管理部(bu)门(men)分支机(ji)(ji)(ji)构(gou)、派(pai)出(chu)机(ji)(ji)(ji)构(gou)等单位(wei)参加工(gong)(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)机(ji)(ji)(ji)制;乡镇人(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)府(fu)(fu)(fu)(fu)应(ying)当明确(que)牵头(tou)负(fu)责防范(fan)和(he)处(chu)置(zhi)(zhi)非(fei)(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资工(gong)(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)的人(ren)员。上级(ji)地(di)(di)方(fang)人(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)府(fu)(fu)(fu)(fu)应(ying)当督促、指导下级(ji)地(di)(di)方(fang)人(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)府(fu)(fu)(fu)(fu)做(zuo)好本行(xing)政(zheng)(zheng)区(qu)(qu)域防范(fan)和(he)处(chu)置(zhi)(zhi)非(fei)(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资工(gong)(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)。

行(xing)业(ye)主管部门(men)、监管部门(men)应当按照职责(ze)分工,负责(ze)本行(xing)业(ye)、领域(yu)非(fei)法集资的防范和(he)配合处置工作。

第六条 国务院建立处置(zhi)非(fei)法(fa)(fa)集(ji)(ji)(ji)资(zi)部(bu)际(ji)联(lian)席会(hui)议(以(yi)下简(jian)称(cheng)联(lian)席会(hui)议)制度(du)。联(lian)席会(hui)议由国务院银行保(bao)险监督管(guan)理机(ji)构牵头,有关部(bu)门(men)(men)参加,负责(ze)督促、指导有关部(bu)门(men)(men)和地方开展防范(fan)和处置(zhi)非(fei)法(fa)(fa)集(ji)(ji)(ji)资(zi)工(gong)作,协调(diao)解决防范(fan)和处置(zhi)非(fei)法(fa)(fa)集(ji)(ji)(ji)资(zi)工(gong)作中的重(zhong)大(da)问题。

第七条(tiao) 各级人(ren)民政(zheng)府(fu)应(ying)当合(he)理保(bao)障防范和(he)处置非法集资工作相关(guan)经费,并列入本级预算(suan)。

第二章 防  范(fan)

第八条 地(di)方各(ge)级人民(min)政府应当建(jian)立(li)非(fei)法集资监测预警机制,纳(na)入社(she)会治安综合治理体(ti)系,发挥网格(ge)化管理和基层群(qun)众自治组织的作用,运用大数据等现代(dai)信息技术手段(duan),加强对(dui)非(fei)法集资的监测预警。

行业主(zhu)管(guan)部(bu)门(men)、监管(guan)部(bu)门(men)应当强(qiang)化日常监督管(guan)理,负责(ze)本行业、领域非(fei)法集资的(de)风险排查和监测(ce)预警。

联(lian)席会议应当(dang)建立健全全国非(fei)法(fa)集资(zi)监测(ce)预警体系,推(tui)动建设(she)国家监测(ce)预警平台,促进(jin)地(di)方、部门信息共享,加强(qiang)非(fei)法(fa)集资(zi)风(feng)险研(yan)判,及时预警提示。

第九条 市场监督管(guan)理(li)部门应当(dang)加强企(qi)业、个体工商户名称(cheng)和(he)经营范(fan)围等商事登(deng)记管(guan)理(li)。除法(fa)律(lv)、行(xing)政法(fa)规和(he)国家另有规定(ding)外,企(qi)业、个体工商户名称(cheng)和(he)经营范(fan)围中不得包含“金融”、“交易(yi)所”、“交易(yi)中心”、“理(li)财”、“财富管(guan)理(li)”、“股(gu)权(quan)众筹”等字样或者内容。

县级以上(shang)地方人民政府处置非法集资牵头部门、市场监督管理(li)部门等(deng)有(you)关部门应(ying)当(dang)建立会商机制,发现企业、个体工商户名称或者(zhe)经营(ying)范围中包含前款规定以外的(de)其他与集资有(you)关的(de)字样或者(zhe)内容的(de),及时予以重点关注(zhu)。

第十(shi)条(tiao) 处置非法(fa)(fa)集(ji)资(zi)(zi)牵(qian)头(tou)部(bu)门(men)会同互(hu)联(lian)(lian)网信息内容管(guan)(guan)理(li)(li)部(bu)门(men)、电信主(zhu)管(guan)(guan)部(bu)门(men)加强对(dui)涉嫌非法(fa)(fa)集(ji)资(zi)(zi)的(de)互(hu)联(lian)(lian)网信息和网站、移(yi)动应(ying)用程序等(deng)互(hu)联(lian)(lian)网应(ying)用的(de)监(jian)测。经处置非法(fa)(fa)集(ji)资(zi)(zi)牵(qian)头(tou)部(bu)门(men)组(zu)织认定为(wei)用于非法(fa)(fa)集(ji)资(zi)(zi)的(de),互(hu)联(lian)(lian)网信息内容管(guan)(guan)理(li)(li)部(bu)门(men)、电信主(zhu)管(guan)(guan)部(bu)门(men)应(ying)当及时依法(fa)(fa)作(zuo)出处理(li)(li)。

互联网信(xin)息(xi)(xi)服务提供者应当加强对用户(hu)发(fa)布信(xin)息(xi)(xi)的管理,不得制(zhi)作、复(fu)制(zhi)、发(fa)布、传播涉嫌(xian)非(fei)法集资的信(xin)息(xi)(xi)。发(fa)现涉嫌(xian)非(fei)法集资的信(xin)息(xi)(xi),应当保(bao)存有关记录,并(bing)向处置非(fei)法集资牵头(tou)部门报告。

第十(shi)一条 除国家另有规(gui)定外,任何单位和个人不得(de)发布包含(han)集资内容的广告或者以(yi)其他方式向社(she)会公众进行(xing)集资宣传。

市场(chang)监(jian)(jian)督管(guan)(guan)理部门会(hui)同(tong)处(chu)置(zhi)非(fei)法(fa)(fa)集(ji)(ji)资牵头部门加强对涉嫌(xian)非(fei)法(fa)(fa)集(ji)(ji)资广告的监(jian)(jian)测。经(jing)处(chu)置(zhi)非(fei)法(fa)(fa)集(ji)(ji)资牵头部门组(zu)织认(ren)定(ding)为非(fei)法(fa)(fa)集(ji)(ji)资的,市场(chang)监(jian)(jian)督管(guan)(guan)理部门应当及时依法(fa)(fa)查处(chu)相(xiang)关非(fei)法(fa)(fa)集(ji)(ji)资广告。

广(guang)告(gao)经(jing)营(ying)者(zhe)、广(guang)告(gao)发布者(zhe)应当依照法律、行(xing)政法规查验相(xiang)关(guan)证(zheng)明文(wen)件(jian),核对广(guang)告(gao)内容(rong)。对没有相(xiang)关(guan)证(zheng)明文(wen)件(jian)且包含集资内容(rong)的广(guang)告(gao),广(guang)告(gao)经(jing)营(ying)者(zhe)不(bu)得提供设(she)计、制作(zuo)、代理服务,广(guang)告(gao)发布者(zhe)不(bu)得发布。

第十(shi)二条 处置非(fei)法(fa)(fa)集(ji)资(zi)(zi)(zi)牵(qian)头部门与所在地国务院金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)管理部门分(fen)支机(ji)构(gou)、派出机(ji)构(gou)应(ying)当建立非(fei)法(fa)(fa)集(ji)资(zi)(zi)(zi)可疑资(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)监(jian)测(ce)机(ji)制。国务院金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)管理部门及其分(fen)支机(ji)构(gou)、派出机(ji)构(gou)应(ying)当按照职(zhi)责分(fen)工督促、指导(dao)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)机(ji)构(gou)、非(fei)银行支付机(ji)构(gou)加强对(dui)资(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)异常流动情况及其他涉(she)嫌非(fei)法(fa)(fa)集(ji)资(zi)(zi)(zi)可疑资(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)的监(jian)测(ce)工作。

第十(shi)三条 金融机构、非银行支付机构应当履(lv)行下列(lie)防范非法集资的义(yi)务:

(一)建立(li)健全(quan)内部管(guan)理(li)制度,禁止(zhi)(zhi)分支(zhi)机构和员工参与非法(fa)集(ji)资,防(fang)止(zhi)(zhi)他人利(li)用其经营场所、销(xiao)售渠道从事非法(fa)集(ji)资;

(二)加强(qiang)对(dui)社会公(gong)众防范(fan)非法集资的宣(xuan)传(chuan)教育,在经营场(chang)所醒目位置(zhi)设(she)置(zhi)警示标识;

(三)依(yi)法严格(ge)执(zhi)行(xing)大额交(jiao)易和(he)可(ke)疑(yi)交(jiao)易报(bao)告制度,对涉嫌非法集资资金异(yi)常流动的相关账(zhang)户进行(xing)分(fen)(fen)析(xi)识别,并将(jiang)有(you)关情况及时报(bao)告所在地国(guo)务院金融(rong)管(guan)理部门分(fen)(fen)支机构、派出(chu)机构和(he)处置(zhi)非法集资牵头(tou)部门。

第十(shi)四(si)条 行业协(xie)会(hui)、商会(hui)应当加强(qiang)行业自(zi)律(lv)管理、自(zi)我约(yue)束,督促、引导成员积(ji)极(ji)防范非法集资,不组(zu)织、不协(xie)助、不参与非法集资。

第十五条 联席会(hui)议应当建立中央和地(di)方上下联动(dong)的防(fang)范(fan)非法(fa)集资(zi)宣传(chuan)教育(yu)工(gong)作(zuo)机制,推动(dong)全国范(fan)围内(nei)防(fang)范(fan)非法(fa)集资(zi)宣传(chuan)教育(yu)工(gong)作(zuo)。

地方(fang)各(ge)级人民(min)政府应当开展(zhan)常态化的(de)防范(fan)(fan)非法(fa)(fa)集(ji)资宣(xuan)传教育工(gong)作,充分运用各(ge)类媒(mei)介或(huo)者载体(ti),以法(fa)(fa)律政策解读、典(dian)型案例剖析(xi)、投资风(feng)险教育等方(fang)式(shi),向社(she)会(hui)(hui)公众宣(xuan)传非法(fa)(fa)集(ji)资的(de)违法(fa)(fa)性、危害(hai)性及其(qi)表(biao)现(xian)形式(shi)等,增(zeng)强社(she)会(hui)(hui)公众对非法(fa)(fa)集(ji)资的(de)防范(fan)(fan)意识和识别能力。

行(xing)业主管(guan)部门、监管(guan)部门以(yi)及行(xing)业协会、商会应当(dang)根据本行(xing)业、领域非法集资风险(xian)特点,有针(zhen)对性地开展防范非法集资宣(xuan)传(chuan)教育活动。

新闻媒(mei)体应当开展防范非法集资公益宣(xuan)传,并依法对(dui)非法集资进行(xing)舆论监(jian)督。

第十(shi)六(liu)条 对涉嫌非法(fa)集(ji)资行为,任何单位和个人有权向处置非法(fa)集(ji)资牵头(tou)部门或者其(qi)他有关部门举报。

国家鼓(gu)励对涉嫌(xian)非(fei)法集资行(xing)为进(jin)行(xing)举(ju)报(bao)。处置(zhi)非(fei)法集资牵头部(bu)(bu)门以及其他有关部(bu)(bu)门应当(dang)公开举(ju)报(bao)电话和邮箱等(deng)举(ju)报(bao)方(fang)式、在政府网(wang)站设置(zhi)举(ju)报(bao)专栏,接受举(ju)报(bao),及时依法处理,并为举(ju)报(bao)人(ren)保密(mi)。

第十七条 居民(min)委(wei)员(yuan)(yuan)会、村(cun)民(min)委(wei)员(yuan)(yuan)会发现(xian)所在(zai)区域有涉嫌非法集资行为的,应当向当地人民(min)政府、处置非法集资牵头部(bu)(bu)门或者(zhe)其他(ta)有关部(bu)(bu)门报告。

第(di)十八条(tiao) 处置非法集资牵头(tou)部(bu)(bu)门(men)和行(xing)业(ye)主管(guan)部(bu)(bu)门(men)、监管(guan)部(bu)(bu)门(men)发现本(ben)行(xing)政区域(yu)或者本(ben)行(xing)业(ye)、领(ling)域(yu)可能存在非法集资风(feng)险的(de),有权(quan)对相关单位和个人进行(xing)警(jing)示约谈(tan),责令整改。

第三(san)章 处  置

第十九条 对(dui)本行(xing)政区(qu)域内的下列行(xing)为(wei),涉嫌(xian)非(fei)(fei)法集资(zi)的,处置非(fei)(fei)法集资(zi)牵头部(bu)门应(ying)当及(ji)时组织(zhi)有关(guan)行(xing)业主管部(bu)门、监管部(bu)门以及(ji)国务院(yuan)金(jin)融管理(li)部(bu)门分支(zhi)机构(gou)、派(pai)出机构(gou)进行(xing)调(diao)查(cha)认定:

(一)设(she)立互(hu)联(lian)网企业、投资及(ji)投资咨(zi)询类(lei)企业、各(ge)类(lei)交易场所或者平台、农民(min)专业合作(zuo)社、资金互(hu)助(zhu)组(zu)织以及(ji)其他组(zu)织吸(xi)收资金;

(二)以发(fa)行或者(zhe)转让股权、债权,募集基(ji)金(jin),销售保险产品,或者(zhe)以从(cong)事各类资产管理、虚拟货(huo)币、融资租赁业务(wu)等名(ming)义吸(xi)收资金(jin);

(三)在销售(shou)商品(pin)、提供服务、投资(zi)项(xiang)目等商业活动中,以(yi)承诺(nuo)给(ji)付货币(bi)、股权、实物等回报的形(xing)式吸收资(zi)金;

(四(si))违反法律、行(xing)政法规(gui)或者(zhe)国家有(you)关规(gui)定,通过(guo)大众传(chuan)播(bo)媒介、即时通信(xin)工具或者(zhe)其他方式公开传(chuan)播(bo)吸收(shou)资金信(xin)息;

(五)其他涉嫌非(fei)法(fa)集资的行(xing)为(wei)。

第二(er)十条 对(dui)跨行政区域(yu)的涉嫌非(fei)(fei)法(fa)集(ji)资行为(wei),非(fei)(fei)法(fa)集(ji)资人为(wei)单位的,由(you)其登(deng)记地(di)处置非(fei)(fei)法(fa)集(ji)资牵(qian)头(tou)部(bu)门(men)组(zu)织调查认定;非(fei)(fei)法(fa)集(ji)资人为(wei)个人的,由(you)其住所地(di)或者(zhe)经常(chang)居住地(di)处置非(fei)(fei)法(fa)集(ji)资牵(qian)头(tou)部(bu)门(men)组(zu)织调查认定。非(fei)(fei)法(fa)集(ji)资行为(wei)发生地(di)、集(ji)资资产所在(zai)(zai)地(di)以及集(ji)资参与人所在(zai)(zai)地(di)处置非(fei)(fei)法(fa)集(ji)资牵(qian)头(tou)部(bu)门(men)应(ying)当配合调查认定工作。

处(chu)置非(fei)法集资(zi)牵头部门对(dui)组(zu)织调(diao)查(cha)认(ren)定(ding)职(zhi)责(ze)存在争议的,由(you)其共同的上级(ji)处(chu)置非(fei)法集资(zi)牵头部门确定(ding);对(dui)跨省、自治区、直辖市(shi)组(zu)织调(diao)查(cha)认(ren)定(ding)职(zhi)责(ze)存在争议的,由(you)联席会议确定(ding)。

第二十一条 处置非法集资牵头部门(men)组(zu)织调查涉(she)嫌非法集资行为(wei),可以采取下(xia)列措施:

(一)进入涉嫌非法(fa)集资的场所进行调查取证;

(二(er))询问(wen)与被调查事件有关的单位和(he)个人(ren),要求(qiu)其对有关事项作出说明(ming);

(三)查阅(yue)、复制与被调查事(shi)件有关的文(wen)件、资(zi)(zi)料、电子(zi)数据等,对可能被转(zhuan)移、隐匿或者(zhe)毁损的文(wen)件、资(zi)(zi)料、电子(zi)设备等予以封存;

(四)经处置非法集(ji)资牵头(tou)部门主要负责(ze)人(ren)批准,依(yi)法查询涉嫌非法集(ji)资的有关账(zhang)户。

调查人(ren)员(yuan)不得少于2人(ren),并(bing)应当出示执法证件。

与被调(diao)查事(shi)件有(you)关(guan)的(de)单位和个人应(ying)当配合调(diao)查,不得拒绝、阻碍(ai)。

第二十二条 处置非法集资(zi)(zi)牵头(tou)部门对涉嫌非法集资(zi)(zi)行(xing)为(wei)组织调查(cha),有(you)(you)权要求暂停集资(zi)(zi)行(xing)为(wei),通知(zhi)市场(chang)监督(du)管理(li)部门或者(zhe)其他有(you)(you)关部门暂停为(wei)涉嫌非法集资(zi)(zi)的有(you)(you)关单(dan)位办(ban)理(li)设(she)立、变(bian)更或者(zhe)注(zhu)销登记。

第二十三条 经调查认定(ding)属于(yu)非(fei)法(fa)(fa)集(ji)(ji)资(zi)(zi)的(de),处置非(fei)法(fa)(fa)集(ji)(ji)资(zi)(zi)牵(qian)头部门应当(dang)责令非(fei)法(fa)(fa)集(ji)(ji)资(zi)(zi)人、非(fei)法(fa)(fa)集(ji)(ji)资(zi)(zi)协(xie)助人立(li)即(ji)停止有关非(fei)法(fa)(fa)活动(dong);发现涉嫌犯罪的(de),应当(dang)按(an)照规定(ding)及时将案件移(yi)送公安机(ji)关,并配合做好相关工作。

行政机(ji)关对非法(fa)集资行为的调查认定(ding),不(bu)是依法(fa)追究刑事责(ze)任的必经程序。

第二十四条 根据处置(zhi)(zhi)非法集资的需要,处置(zhi)(zhi)非法集资牵(qian)头部门(men)可以采取下列措施(shi):

(一)查封(feng)有(you)关(guan)经(jing)营场所,查封(feng)、扣押(ya)有(you)关(guan)资产;

(二)责(ze)令非法(fa)集(ji)资人(ren)、非法(fa)集(ji)资协助人(ren)追回、变(bian)价(jia)出(chu)售有关资产用于(yu)清退集(ji)资资金;

(三)经设区的市级(ji)以上地方人民政府处置非法集资(zi)(zi)牵(qian)头部门决(jue)定,按照规定通知(zhi)出入境(jing)边防检查机关,限制非法集资(zi)(zi)的个人或者非法集资(zi)(zi)单(dan)位的控股(gu)股(gu)东、实际(ji)控制人、董(dong)事(shi)、监事(shi)、高级(ji)管理人员(yuan)以及(ji)其他直接责任(ren)人员(yuan)出境(jing)。

采取前(qian)款第一项、第二项规(gui)定的措施,应当(dang)经(jing)处(chu)置(zhi)非法集资牵头(tou)部门主要负责人批准。

第二十五(wu)条(tiao) 非(fei)法(fa)集资(zi)人(ren)(ren)、非(fei)法(fa)集资(zi)协助人(ren)(ren)应(ying)当向集资(zi)参与人(ren)(ren)清(qing)退集资(zi)资(zi)金。清(qing)退过程应(ying)当接受(shou)处置非(fei)法(fa)集资(zi)牵(qian)头部(bu)门监督。

任何(he)单位(wei)和(he)个人不得从非法集资中获取经济利(li)益。

因参与非法(fa)集(ji)(ji)资受到的损(sun)失(shi),由集(ji)(ji)资参与人自行承担。

第(di)二十六条 清(qing)退集资资金(jin)来(lai)源包括:

(一(yi))非法(fa)集资资金余额;

(二)非法(fa)集资资金的收益(yi)或者(zhe)转换(huan)的其(qi)他资产及其(qi)收益(yi);

(三)非法集资人(ren)及其(qi)股东、实(shi)际控制人(ren)、董事、监事、高(gao)级管理(li)人(ren)员(yuan)和其(qi)他相关人(ren)员(yuan)从非法集资中获得的经济利益;

(四)非(fei)法集资(zi)人隐匿、转移的非(fei)法集资(zi)资(zi)金或者相关资(zi)产(chan);

(五)在非法集资中获(huo)得的广告费(fei)、代言费(fei)、代理费(fei)、好处(chu)费(fei)、返点费(fei)、佣(yong)金、提(ti)成等(deng)经济利益(yi);

(六)可以作为(wei)清退集资资金的其(qi)他(ta)资产。

第(di)二(er)十七条 为非(fei)法集资设立的企业、个体工商户和(he)农民专业合作社,由(you)市(shi)场监(jian)督管理部门吊销营业执照。为非(fei)法集资设立的网(wang)站、开发的移动应(ying)用(yong)程序等(deng)互联(lian)网(wang)应(ying)用(yong),由(you)电(dian)信(xin)主管部门依法予以关闭。

第二十八条 国务(wu)院金(jin)融管理(li)部门及(ji)其(qi)分支机构、派出机构,地方人民(min)政(zheng)府有关部门以及(ji)其(qi)他有关单位和个人,对处(chu)置非法(fa)集资工作应(ying)当给予支持、配(pei)合。

任何单位和个人不得阻挠、妨碍处(chu)置非法集(ji)资工作(zuo)。

第二十九(jiu)条 处(chu)置非法集资过程中,有关地方人民政府应当采取有效措施维护社会稳(wen)定。

第四章 法律(lv)责任(ren)

第三十(shi)条 对非法(fa)集(ji)(ji)(ji)资(zi)(zi)人,由处置非法(fa)集(ji)(ji)(ji)资(zi)(zi)牵头(tou)部(bu)门处集(ji)(ji)(ji)资(zi)(zi)金额(e)20%以上1倍以下的罚(fa)(fa)款(kuan)。非法(fa)集(ji)(ji)(ji)资(zi)(zi)人为单(dan)位的,还(hai)可以根据情(qing)节轻(qing)重责(ze)(ze)(ze)令(ling)停产停业(ye),由有关(guan)机关(guan)依法(fa)吊销许可证、营业(ye)执照(zhao)或(huo)(huo)者登记(ji)证书;对其法(fa)定代表人或(huo)(huo)者主要负(fu)责(ze)(ze)(ze)人、直接(jie)负(fu)责(ze)(ze)(ze)的主管人员和其他直接(jie)责(ze)(ze)(ze)任(ren)人员给予警告,处50万元以上500万元以下的罚(fa)(fa)款(kuan)。构成犯罪的,依法(fa)追究(jiu)刑事责(ze)(ze)(ze)任(ren)。

第三十一条 对非(fei)(fei)法集资协助人,由处置非(fei)(fei)法集资牵头(tou)部(bu)门给予警告,处违(wei)法所得1倍(bei)以上(shang)3倍(bei)以下的罚款(kuan);构(gou)成犯罪的,依法追究(jiu)刑事责任。

第三十(shi)二(er)条(tiao) 非(fei)法集(ji)资人(ren)、非(fei)法集(ji)资协助人(ren)不(bu)能同时履行(xing)所(suo)承担(dan)的清(qing)(qing)退(tui)集(ji)资资金(jin)和缴纳罚款(kuan)义务时,先(xian)清(qing)(qing)退(tui)集(ji)资资金(jin)。

第三十三条 对(dui)依照(zhao)本(ben)条例受到行政处罚的非法(fa)集(ji)资人、非法(fa)集(ji)资协(xie)助人,由有关部(bu)门建立信用记(ji)录(lu),按照(zhao)规(gui)定将其信用记(ji)录(lu)纳入全国(guo)信用信息共享(xiang)平台。

第三十四条 互联网信(xin)息(xi)(xi)服务提(ti)供(gong)者(zhe)(zhe)未(wei)履(lv)行对涉嫌非法集资信(xin)息(xi)(xi)的(de)防范和处置义务的(de),由有关(guan)(guan)主(zhu)(zhu)管部(bu)门责(ze)令(ling)改正,给予(yu)警告,没收违(wei)法所得(de);拒不改正或(huo)者(zhe)(zhe)情(qing)节(jie)严重(zhong)的(de),处10万(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)上50万(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下(xia)的(de)罚款(kuan)(kuan),并可(ke)以(yi)根(gen)据(ju)情(qing)节(jie)轻重(zhong)责(ze)令(ling)暂停相关(guan)(guan)业(ye)务、停业(ye)整(zheng)顿(dun)、关(guan)(guan)闭网站、吊销相关(guan)(guan)业(ye)务许可(ke)证或(huo)者(zhe)(zhe)吊销营业(ye)执照,对直接负责(ze)的(de)主(zhu)(zhu)管人员和其他直接责(ze)任人员处1万(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)上10万(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下(xia)的(de)罚款(kuan)(kuan)。

广(guang)告经营者(zhe)、广(guang)告发布者(zhe)未按照(zhao)规(gui)定(ding)查验相关证(zheng)明文件、核对(dui)广(guang)告内容的(de),由(you)市(shi)场监督管理(li)部门责(ze)令改正,并依照(zhao)《中华人民共和国广(guang)告法》的(de)规(gui)定(ding)予以处罚。

第(di)三十五条 金融(rong)机构、非银行(xing)支付机构未履行(xing)防范非法集(ji)资义(yi)务(wu)的(de),由国务(wu)院金融(rong)管(guan)理部门或者其分(fen)支机构、派出机构按照职(zhi)责(ze)分(fen)工责(ze)令改正,给(ji)予(yu)警(jing)告,没收违法所得;造成严重后果(guo)的(de),处(chu)100万(wan)(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)500万(wan)(wan)元(yuan)以(yi)下(xia)的(de)罚款(kuan),对直接(jie)负责(ze)的(de)主(zhu)管(guan)人员和(he)其他直接(jie)责(ze)任人员给(ji)予(yu)警(jing)告,处(chu)10万(wan)(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)50万(wan)(wan)元(yuan)以(yi)下(xia)的(de)罚款(kuan)。

第三十(shi)六条 与被调查事(shi)件有(you)关的(de)单位(wei)和个(ge)人不配合调查,拒绝(jue)提供(gong)相关文(wen)件、资(zi)料、电子数据等(deng)(deng)或(huo)者提供(gong)虚(xu)假文(wen)件、资(zi)料、电子数据等(deng)(deng)的(de),由处置(zhi)非法集资(zi)牵头部门责令改(gai)正,给(ji)予警告,处5万元(yuan)以上50万元(yuan)以下的(de)罚款。

阻碍调(diao)查人(ren)员依法(fa)执行职务,构(gou)成违反治安(an)管理(li)行为的,由公安(an)机关依法(fa)给予治安(an)管理(li)处罚(fa);构(gou)成犯(fan)罪的,依法(fa)追究刑(xing)事责任。

第三十七条 国家机关(guan)工作人(ren)员有下列行为之(zhi)一的(de),依法给予处分:

(一)明知(zhi)所(suo)主管(guan)、监管(guan)的单位(wei)有(you)涉嫌非(fei)法(fa)(fa)集资行为,未(wei)依法(fa)(fa)及(ji)时处理(li);

(二)未按照规定及时履行对(dui)非法(fa)集(ji)资的防范职责(ze),或者(zhe)不配合非法(fa)集(ji)资处置(zhi),造成严重后果;

(三)在防范(fan)和(he)处置非法集资过程中滥用(yong)职权、玩忽职守、徇私舞弊;

(四)通(tong)过职务行为(wei)或者(zhe)利用职务影响,支持、包(bao)庇、纵容非(fei)法集(ji)资。

前(qian)款规定的行为构成(cheng)犯罪的,依法追究刑事责(ze)任(ren)。

第五(wu)章(zhang) 附  则

第三(san)十(shi)八(ba)条(tiao) 各(ge)省(sheng)、自治区、直(zhi)辖市可以根(gen)据本条(tiao)例(li)制定防范和处(chu)置(zhi)非(fei)法集(ji)资工作实施细则。

第三十九(jiu)条(tiao) 未经依法许可或者违(wei)反国(guo)家金融(rong)(rong)管(guan)理(li)规定,擅自(zi)从(cong)事发放贷款、支(zhi)付结(jie)算、票据贴现等金融(rong)(rong)业务(wu)活(huo)动的(de),由国(guo)务(wu)院金融(rong)(rong)管(guan)理(li)部(bu)门(men)或者地(di)方金融(rong)(rong)管(guan)理(li)部(bu)门(men)按照监督管(guan)理(li)职责分(fen)工进(jin)行处置(zhi)。

法(fa)律、行(xing)政法(fa)规(gui)(gui)对其他非法(fa)金融业(ye)务活(huo)动的(de)(de)防范和处置没有明确规(gui)(gui)定的(de)(de),参照本(ben)条例(li)的(de)(de)有关规(gui)(gui)定执(zhi)行(xing)。其他非法(fa)金融业(ye)务活(huo)动的(de)(de)具体类型由国(guo)务院金融管理部(bu)门确定。

第四十条(tiao) 本条(tiao)例自2021年5月(yue)1日(ri)起施行。1998年7月(yue)13日(ri)国务院发布的《非(fei)法(fa)金融(rong)机构和非(fei)法(fa)金融(rong)业(ye)务活动取(qu)缔办法(fa)》同时废止。